2014-10-27 10:40:58
潘诗梦是个90后，虽然只有中专文化，但是她出身“名门”，长得也很俊俏，曾有不少富二代成为她的追求者，但她却喜欢上一个比自己大7岁的穷小子陈傲凯，这遭到了家人的强烈反对，两人一合计就私奔到了上海。原本以为这是一段浪漫爱情传奇的开始，可没有想到在大都市立足太难了，他们渐渐迷失了方向，走上了犯罪的道路。
民警查交通违章
意外查获银行卡大案
5月22日下午1点多，江都警方在东方红路路口，发现了一辆苏J牌照的轿车正在单行道上逆向行驶，十分危险，民警上前拦下了这辆车，结果发现车上有6个人，除了驾驶员，另外5个人正在车上忙得不亦乐乎。“当时他们正在车上分发身份证，每个人手上都有不少，当时我们就怀疑他们涉嫌从事违法犯罪活动。”民警说。
经过初查，这伙人的犯罪嫌疑上升，民警从车内查获大量他人二代身份证及以他人名义办理的银行卡，遂口头传唤上述6人至新区派出所进行调查。一个妨害信用卡管理大案的侦破由此拉开序幕。
根据初查的线索，民警随即赶至嫌疑人陈傲凯的暂住地，将和他居住在一起的女朋友潘诗梦书面传唤至新区派出所调查。之后，民警在其暂住地查获200多张以他人名义办理的银行卡及相关办卡手续。5月22日，民警对陈傲凯等人涉嫌妨害信用卡管理罪立案侦查，并于5月23日对犯罪嫌疑人陈傲凯、潘诗梦等6人予以刑事拘留，6月27日对其执行逮捕。
穷小伙爱上“白富美”
遭遇生存压力携手犯罪
陈傲凯是宿迁农村人，30岁，家境贫寒，大专毕业后，一直没找到如意的工作，更不用谈买房了，谈了几个对象，都因为他连付首付的钱都没有，最终不了了之。去年，他和宿迁老乡潘诗梦相遇了，最终确定了恋爱关系，当潘诗梦带着他回家见父母的时候，却遭到了家人的强烈反对。
潘诗梦家境优越，父母一直希望能找一个门当户对的小伙子做女婿，潘家人要求潘诗梦尽快和陈傲凯分手，但是潘诗梦并不在乎物质生活，她更在意感情，最终和家人闹得非常僵。
为了爱情，陈傲凯最终和潘诗梦私奔到了上海，陈傲凯认为这个国际大都市对年轻人来说，有更多的机会，想通过共同努力，在上海打下一片“江山”，以赢得潘家人对他的认可。
然而，现实总比理想残酷，他们在上海并没有想象中的那样顺利，甚至连生存都成了问题，而潘诗梦因为和家人闹翻了，也不想向家人开口求援，就这样两个人遭遇了“爱在囧途”。
无意间，陈傲凯接触到了利用别人身份证办理银行卡，然后把银行卡卖出去的“买卖”，这样的银行卡每张能卖到300块钱。经过激烈的思想斗争，陈傲凯决定“下水”了，在他看来，等赚到钱，有了原始的资本积累后，他就“金盆洗手”，去做正当买卖。正处于热恋期的潘诗梦不仅没反对，还决定和陈傲凯“同甘共苦”。
以办培训机构名义招募同伙，还用上“兵法”
在上海的那段时间，两个人并不是单干，而是加入了一个专门靠使用他人身份证办理银行卡的公司，后来上海警方掌握了相关信息，加大了打击力度，其中的骨干成员被抓获，他们觉得在上海呆不下去了，于是在今年4月份，他们就到扬州“另起炉灶”。
单干面临的首要问题就是招募团伙成员，如果只有他们两个人去办卡，总会因为“熟脸”而引起银行工作人员的警觉，他们需要招募一批“生面孔”。但如果直接招募犯罪团伙成员的话，非常容易被警方发现。
于是，陈傲凯决定以开办英语培训学校的名义，面向社会招聘“英才”，等有人来咨询，他再说出自己的真实想法，但是他的办法并不奏效，很多人都以为他是诈骗而没有入伙，后来他找到了一个老乡小孙，小孙曾在我市一家酒吧做服务员，因为酒吧倒闭，已经赋闲在家几个月了，一听说可以发财，小孙也顾不了那么多了，就加入了该团伙，后来在小孙的介绍下，又有多人加入了该团伙。
陈傲凯在网上买一张身份证的价格是70块钱，他买了不少，另外也从上海带到扬州不少，但是他一开始并没有让“马仔”们拿着这些身份证去办理银行卡，而是使用兵书上的“请君入瓮”的计谋。他先让“马仔”拿自己的身份证去办卡，每成功办一张卡交给他后，他支付30块钱，然后将银行卡以300元左右的价格转手。
办案人员介绍，其实这正是陈傲凯的“高明”之处，他一开始连蒙带骗，让“马仔”用自己的身份证办卡，也就等于把他们真正骗上了贼船，等于和自己是一条绳上的“蚂蚱”了，增加了“马仔”对“组织”的忠诚度。
“易容术”骗过银行，一张卡能卖到三四百元
拿着别人的身份证也能办到卡吗？办案人员介绍，通过嫌疑人的供述可以发现，他们并不是所有的身份证都用，而是从大量的身份证中选择和自己样貌相似的，随后会进行相应的“易容”和化妆，然后冒充身份证的主人，加上一些犯罪技巧，所以基本上能得手。此外，他们一般使用某一个人的身份证在一家银行办一次卡，如果想办第二次，也一定不会在上一次办过的窗口，防止被揭穿。
“马仔”们办了卡之后，会到我市的一家酒店，把卡交给陈傲凯和潘诗梦，然后他们采用“人卡分离”的战术，把卡转移到在江都的租住地，等到了晚上，他们再在网上寻找买家，一般是300块钱一张卡，如果带U盾的，可以卖到400元。
在警方侦查阶段，潘诗梦对犯罪事实供认不讳，然而，江都检察院检察官在提审她的时候，她对很多犯罪事实都不认账了，例如案发时警方在她和陈傲凯的暂住地查获了200来张银行卡等涉案物品，她当时承认是她和陈傲凯两人通过作案购买的，但是她现在一概不认账，说不知道这些银行卡从哪来，将很多责任都推到了陈傲凯的身上。
两点疑问
身份证从何而来？
主要来自大城市网吧和废品站
目前，已经查实的陈傲凯团伙使用假身份办理的银行卡有几十张，但是办案检察官透露，实际的数量要远远超过这个，在审讯阶段，陈傲凯曾称每办一张银行卡仅牟利10元，他总体获利5000多元，即便按照这个逻辑来算，涉案的银行卡就多达500张。据透露，由于作案的隐蔽性极强，加上很多都已经销毁或者出手，这给取证工作设置了巨大的障碍。
这么多身份证是从哪得来的呢？办案检察官介绍，这些身份证主要来自大城市，来源有两个：网吧和废品回收站。“一些人在网吧上网的时候，会丢失身份证，这些身份证最终落到了网管手上，有人会定期来收。另外就是一些盗窃案，小偷偷了钱包后，一般会把身份证和钱包丢掉，如果被拾荒的人捡到、卖到废品站，也会有人专门来回收。”
办这些卡是要做什么呢？据介绍，卡主要是被电信诈骗和网络诈骗团伙购买，用于实施诈骗。
旧身份证挂失后
为何还能用？
使用范围广 存在客观因素制约
有些市民存有疑问：身份证丢失后，明明已经挂失，且补办了新身份证，为什么旧证还能用呢？而银行卡和手机卡遗失后补办，旧卡就不能再用了。检察官透露，和银行卡、手机卡不同，身份证的使用范围很广，识别的机器、场所也各种各样，而银行卡、手机卡的对旧卡的识别相对容易得多，要想在短期内实现和银行卡、手机卡一样还存在不少客观因素的制约。
“尽管目前还不能做到像银行卡、手机卡那么完善，但是很多地方已经配备了先进的二代身份证识别机器，安装这些机器的场所，是能识别已经挂失的身份证的，目前来说，最主要的还是要妥善保管身份证，一旦丢失，要及时挂失和补办。”民警提醒。
提醒
用本人“高仿”的身份证办卡也犯法
什么是妨害信用卡管理罪呢？江苏石塔律师事务所律师袁春明介绍，该罪是指违反国家信用卡管理法规，在信用卡的发行、使用等过程中，妨害国家对信用卡的管理活动，破坏信用卡管理秩序的行为。
“有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领信用卡的。
袁春明介绍，如果自己的身份证丢失了却不补办，而通过办假证“补办”身份证，即便身份信息是本人的，持有这种假证去办理银行卡的行为也触犯法律，情节严重的要依法追究刑事责任。（文中涉案人物均为化名）
犯罪伎俩
1.从大城市网吧和废品站回收他人遗失的身份证；
2.从大量的身份证中选择和自己样貌相似的，进行“易容”和化妆，冒充身份证主人，去银行办卡；
3.在网上寻找买家，一张卡卖三四百元；
4.所卖的卡被买家用于电信诈骗、网络诈骗。
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