2015-07-23 13:12:05
北京时间7月23日凌晨消息，华尔街日报周三报道，花旗集团确认即将关闭主要经营美国和墨西哥跨境业务的Banamex USA，并因为监管机构所指的，未能采取足够措施来防止该业务被洗钱者利用缴纳一笔1.4亿美元的罚款。
这一决定正式结束了有三个分行的Banamex USA业务，由于其反洗钱合规实务中存在的问题，这部分业务在过去一段时间曾为花旗集团带来不少麻烦。不过Banamex USA还在继续被包括财政部金融犯罪执法网络在内的其他监管机构调查。
实施本次处罚的监管机构包括联邦存款保险公司和加利福利亚州商业监督部，它们在2012年曾对Banamex USA发出过谴责令，要求其强化雇员和系统以有效发现有问题的资金。花旗集团在当时同意对Banamex USA业务进行整顿，但是并没有支付罚款。
监管机构在周三表示，Banamex USA依然没有采取足够措施来遵循2012年的命令，并称该行没有足够的人手或者是为责任人提供足够的培训来发现洗钱者。联邦存款保险公司还指出，Banamex USA未能聘任“有资质且有见识”的官员来负责确认该行是否符合相关的政府要求。
加利福利亚州商业监督部发言人汤姆·德赛拉（Tom Dresslar）指出，“Banamex USA在三年之前曾承诺要纠正其反洗钱项目中存在的不足。”他表示，监管机构在那之后又发现了“严重，某些时候甚至是新的问题”。
Banamex USA主要为那些需要经常跨境转移资金的客户提供服务，对象包括很多居住在墨西哥的美国公民。虽然这样的业务让很多银行有机会利用一个高速增长的市场获利，但是也需要面对在这一业务模式中越来越大的洗钱犯罪的风险。
根据双方协议，花旗集团无需承认或者否认任何不法行为。但是公司表示，“承诺投入更多资源和必要的专业人士来继续执行一个健壮而完善的”反洗钱项目。事实上，在2012年收到监管机构的命令之后，花旗集团已经有过一些改革措施，包括将Banamex USA的多名高级管理人员革职，关闭了多个分行并引入了一些顾问人员。
有熟悉谈判内情的人士指出，彻底关闭Banamex USA是花旗集团自己的决定，而不是监管机构提出的要求。花旗集团表示，Banamex USA并没有带来持续的盈利，关闭它本身就是公司致力于成为一家更小更精简金融机构规划的一部分。
即便如此，与其他监管机构之间的争议还是可能出现，包括财政部金融犯罪执法网络发出的信息征询要求和马萨诸塞州联邦检察官办公室发出的大陪审团传票。华尔街日报之前的报道也指出，司法部正在检视Banamex USA是否未能就可疑的银行活动向政府提出预警，在部分情况中，涉及人员中甚至包括了贩毒集团的成员。
Banamex USA在最高峰期有11家分行，目前仅剩3个还在营业。花旗集团计划在10月关闭位于休士顿和圣安东尼奥的分行，加利福利亚州世纪城的总部会在预计长达一年的关闭过程中继续工作。
花旗集团表示，会协助Banamex USA的约300名雇员在集团内部或者其他地方寻找工作机会。Banamex USA的存款将会被归还给客户，而不是自动转移至花旗集团。
