MMM平台或涉嫌金融传销

　　通过李乐的介绍，本报记者以投资人的身份进入到一个近200人的MMM会员微信群，群主即是该会员团队的“上线”、自称MMM中国区二期经理。据她透露，这样的会员群还有很多，“中国区会员已经有220万人了，很有前途”。

　　微信群中几乎每天都有新成员加入，而加入的条件则是在“上线”的介绍下完成MMM会员注册、投资。群里话题多是群主鼓励成员要努力发展MMM，以及解答会员在交易过程中的各种疑问。

　　在连续几日的微信群消息记录中，有一条值得玩味。群主在鼓励大家发展MMM队伍时，另外一位会员说道：“现在视频没有奖金了，平台宣传低调运作了。”此前，会员在完成投资后，如果在网站上录制视频分享，还可在下一次投资中获得额外的奖励。因而，MMM网站上有许多注明为“来自XXX(地点)的会员分享”，以此吸引更多的人参与。

　　除视频分享获奖外，会员在网站上发表“幸福信”(分享投资经历的文章)也能获得额外奖励，并在微信群中提供多个模板，会员只需填上姓名和投资收益的金额即可。

　　在群主的指导下，本报记者仅提供邮箱和手机号码便完成了匿名会员注册，并将“推荐人”与“领导人”设定为该群主的信息，成为她的“下线”。经过调查，MMM平台的网站、操作流程、交易模式等方面均存在大量疑团。

　　疑团之一，这种模式是否真的能使资金不通过实体投资创造价值，就能凭空赚钱？从本报记者获取的MMM宣传资料来看，幕后布局者毫不避讳地描述，30%的月息来源便是新入局投资者的本金，并称只要玩家有诚信，就能循环往复地一直运营下去。

　　有业内人士认为，该模式采用借新还旧的金融模式类似于金字塔骗局，不但没有实际的投资标的，还以“互相帮助”的名义加以掩饰。

　　零壹财经研究总监李耀东对此模式存在的风险分析认为：“开展这类活动，组织者必然有利可图，MMM组织者牟利的最大可能性是假冒他人名义，或篡改数据系统，只提款不交钱。”

　　疑团之二，此类平台设置“管理奖”，鼓励成员发展会员，并以发展会员的投资额度为“领导人”计酬的模式，或涉嫌违反《禁止传销条例》，其中第七条规定中对传销行为的定义为：“组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬，牟取非法利益；要求被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益。”

　　北京知名律师事务所一位高级律师称，如果以上述模式牟取非法利益则涉嫌传销。同时，如果投资人的投资款不能回款、兑付时，要保留证据证明向有管辖权的经侦大队报案。

　　疑团之三，MMM平台的网站域名变化莫测。目前，有多个网址均号称“MMM金融互助社区”，而这些同名网站首页所采用的元素和页面布局趋同，都包括一张名为谢尔盖?马夫罗季的照片、每月30%收益的宣传、模板化的MMM金融互助社区简介等。

　　这些同名网站都宣称自己才是真正的MMM中国网站，而别家都是“仿盘”。上述MMM会员群群主称，只有她们的网站才是“国际认可”的。随后，她提供了10个注册网址以及5个登录网址，“服务器是在不断升级的，所以网址是会经常变的，而且我们是国际平台，肯定需要一些备用的网址，其他平台的网址那么长，一看就不对”。她还强调说：“不要去网上看其他的，就用我给你的网站注册，如果要看资料就看我发给你的，和我QQ空间里的。现在有很多‘仿盘’，去投资的话不安全。”

　　据工信部ICP/IP信息备案管理系统显示，她所提供的网址均没有备案记录。一名IT从业人士对这些网站域名进行查询和甄别后，对《第一财经日报》记者表示：“这里面有一个二级域名，其他都是三级域名，挂靠在国外服务器，不备案也可以访问。如果要做一个这样的假网站进行诈骗，成本很低。”（第一财经日报）