文 / 克拉克 2025-08-08 09:45:02 来源:亚汇网
1、安全性原则 避免高风险投资超出承受范围(如用应急资金炒股)。 工具:分散投资(不把所有资金投入单一资产)、保险对冲。 2、流动性原则 保留3-6个月生活费的应急资金(存货币基金或活期理财)。 避免长期资金用于短期消费(如用房贷钱买车)。 3、收益性原则 根据风险偏好选择资产: 保守型:国债、银行定
基金百科 克拉克 08月08日 10:06 983
按照不同的方式分类的话,基金的分类是不一样的,具体分类如下: 1、按照投资产品分类:可分为股票基金,债券基金,混合基金,货币基金。 2、按照投资方向分类:可分为主动型基金,被动型基金。 3、按照销售渠道分类:可分为场内基金,场外基金。 4、按照募集对象分类:可分为公募基金,私募基金。 5、按照基金是否开放
基金百科 克拉克 08月08日 09:46 991
1. 配置全球化:A股+H股+美股QDII按5:3:2配置,有效分散单一市场风险。2024年全球化组合波动率比纯A股组合低40%。 2. 策略智能化:运用智能投顾组合,如"70%指数基金+20%债券基金+10%黄金TF"的经典组合,2024年回撤控制在15%以内。 3. 操作纪律化:设置±20%自动止盈止损线。测试显示,严守纪律的投资者5年收益率比随
基金百科 克拉克 08月08日 09:45 981
1. 费用黑洞:1.5%管理费+0.25%托管费+1.5%申购费,10万元投资股票基金,第一年费用就吞噬3000元收益。选择C类份额(免申购费)可节省初期成本。 2. 流动性陷阱:2025年3月某债券基金因大额赎回暂停申赎,投资者被迫持有至到期,错过调仓良机。 3. 风格漂移:2024年有23%的消费主题基金重仓新能源股,背离契约约定。
基金百科 克拉克 08月08日 09:45 995
1. 利息收益:债券基金主要收入来源,2024年十年期国债收益率3.02%,企业债平均收益率5.1%。 2. 资本利得:股票基金通过低买高卖获取价差,2025年一季度TO10股基平均换手率高达380%,远超市场平均水平。 3. 股息红利:消费类基金年化股息率2.8%,红利再投资可提升长期收益。 4. 汇率波动:QDII基金额外收益来源,2024
基金百科 克拉克 08月08日 09:14 979
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