2015-02-10 20:18:09
欧智华(Stuart Gulliver)2011年初出任汇丰(HSBC)行政总裁后不久，便着手挂牌出售汇丰瑞士私人银行。这家私人银行是十多年前汇丰从竞争对手那里收购来的。
在看到潜在买家的反应比较冷淡后，欧智华放弃了出售。不过，考虑到汇丰瑞士私人银行当时的作为本周被泄露后引发的轰动，人们很容易理解他当时为何急着退出这块业务了。
遭泄露的2005年至2007年间汇丰瑞士私人银行客户银行账户文件，几经周折到了华盛顿国际调查记者联盟(International Consortium of Investigative Journalists)和其他新闻组织手中。
遭泄露的文件有6万份，其中一些文件详细记述了这家私人银行如何知悉某些客户的避税和不当行为。该行为10万名富有客户持有的资产总价值超过1000亿美元。昨天，新闻媒体报道了相关爆料，揭露出当时在汇丰瑞士私人银行普遍存在的避税操作，这导致某些方面的人士对政府发出强烈抗议，他们质疑已掌握这些文件将近5年的政府为何不在条件适宜时采取更多措施起诉嫌疑人。
“无论是对银行，还是对银行保密理念，这都是极为有害的，”来自对手公司的一名瑞士银行家匿名表示。
“汇丰这块特许经营业务当时已经千疮百孔，这就是为什么几年前他们试图卖掉它。”
这些报道声称，汇丰瑞士私人银行向客户提供难以追踪的成捆外币现金，并与他们串通向税务部门隐瞒“黑”账户。“柯克船长”(Captain Kirk)、“油漆工”(Painter)和“阿道克船长”(Capitaine Haddock)等代号被用于掩饰客户的真实身份。它还“积极推销”一些很可能让富有的欧洲客户能够避税的方案。法国、比利时和阿根廷已针对有关汇丰帮助本国公民在汇丰瑞士私人银行隐匿未申报财产的说法启动了正式调查。
在英国，有关部门展开的调查已导致涉案英国公民缴纳了约1.35亿英镑欠缴税款、利息和罚款，这些涉案公民中只有一人——地产开发商迈克尔•尚利(Michael Shanly)——已受到起诉，罪名是逃税。
汇丰称，包括其自身的瑞士业务在内，当时很多私人银行都有“大量客户可能没有充分遵守自己适用的纳税义务。我行承认过去在合规和管控上存在失误，并对此负责。”
该行表示：“我行已在过去几年里采取重大步骤实施改革，与达不到汇丰严格新标准的客户终止业务关系。”它补充称，过去十年其私人银行客户群已缩水了70%。
汇丰还表示，1999年对纽约利宝银行(Republic National Bank of New York)和Safra Republic Holdings的收购(汇丰瑞士私人银行主要脱胎于此次收购)，为它带来了“一个截然不同的客户群，(这块业务)有着与汇丰截然不同的文化。”
“购得的这块业务没有充分融入汇丰，这使得不同的文化和标准得以继续存在。”汇丰称，“事后看来，显然保有了太多的高风险小账户，而且这块业务铺得太广，覆盖了逾150个地区市场。”
汇丰是仍在接受美国司法部(US Department of Justice)调查的几家瑞士银行之一，这些银行涉嫌帮助美国公民逃税。瑞银(UBS)和瑞信(Credit Suisse)已与美国司法部达成和解，分别支付了7.8亿和26亿美元罚款。
瑞士已与一些欧洲国家签署协议，以使瑞士银行的客户能够申报以前向税务部门隐瞒的资金，交换条件是要支付他们欠缴的税款、利息及可能的罚金。
